Te han designado, o están a punto de hacerlo. Esto es lo que significa de verdad.
Desde el 28 de octubre de 2026, todo negocio en España que facilita direcciones a sociedades como parte de su actividad debe designar un representante ante el SEPBLAC, la autoridad española de prevención del blanqueo de capitales (Real Decreto 304/2014, art. 35.1, modificado por el Real Decreto 813/2026, en vigor desde el 28 de octubre de 2026). Si esa persona eres tú, empieza aquí: primero lo que te preocupa, luego el trabajo en claro y después lo que tendrás delante.
Ver lo que te preparamosLo primero
Lo que seguramente te preocupa.
«¿Respondo yo personalmente?»
La ley puede sancionar personalmente a los administradores, pero solo cuando el fallo viene de su propia conducta, deliberada o descuidada (Ley 10/2010, art. 54). Hacer el trabajo con cuidado, y poder demostrarlo, es la protección.
«¿Necesito un título?»
No. La ley pide la persona adecuada en el puesto adecuado. No hay examen ni certificado.
«¿Cuánto tiempo me va a quitar?»
A la mayoría, muy poco. No hay informes periódicos a la autoridad (Real Decreto 304/2014, art. 27.3). El trabajo real es confirmar cada cliente y mirar la alerta ocasional.
«¿Y si me equivoco?»
Los errores ocurren, y la ley distingue entre las personas y el negocio. A ti solo se te puede sancionar personalmente por una conducta deliberada o descuidada (Ley 10/2010, art. 54). El centro puede responder aunque no haya intención. Un sistema que funciona, haber mirado lo que señalaba y haber dejado escrito el razonamiento son tu mejor prueba de que actuaste con cuidado.
«Si comunico a un cliente, ¿se enterará? ¿Me pueden demandar?»
La comunicación es confidencial y la ley prohíbe avisar al cliente (Ley 10/2010, art. 24). Y la ley dice claramente que comunicar de buena fe no genera responsabilidad para el centro, sus administradores ni su personal (art. 23).
«Nombrar a alguien, ¿no nos pone en el radar?»
La autoridad sabrá que tu centro existe, y ahora le pasa a todos los centros de España, porque la ley lo exige a todos. Un centro con los expedientes completos y al día está en la mejor posición si la autoridad pregunta.
«¿Y si la autoridad me pide algo?»
Se lo facilitas íntegro y en el plazo que fije, y eso es una exportación.
El trabajo
Lo que haces de verdad. Y lo que no.
Lo que haces
- Miras con cuidado lo sospechoso y dejas por escrito lo que has encontrado, sea cual sea el resultado (Ley 10/2010, art. 17).
- Comunicas a la autoridad, sin dilación, cuando hay indicios (art. 18).
- No dices nada al cliente ni a nadie más (art. 24).
- Respondes a la autoridad de forma íntegra y en el plazo que fije (art. 21).
- Mantienes tus datos al día ante la autoridad (Real Decreto 304/2014, art. 35.1).
- En un centro pequeño, además, vigilas los procedimientos del propio centro.
Lo que no tienes que hacer
- Ningún informe mensual ni periódico a la autoridad (Real Decreto 304/2014, art. 27.3).
- Ni revisar a mano los documentos de cada cliente: el sistema hace las comprobaciones y una persona de tu centro confirma cada cliente.
- Ningún título, examen ni certificado.
- Hasta el 10 de julio de 2027, ningún manual, comité ni auditoría externa en un centro pequeño (Real Decreto 304/2014, arts. 31.1 y 35.2).
Tu día a día
Lo que tendrás delante.
La mayoría de los días, nada. Cuando surge algo, es así.
Haz clic en cada punto.
- Alerta abierta
Ejemplo Servicios Atlántico, S.L.
Correspondencia dirigida a personas o sociedades distintas del cliente
Señalada por recepción · 3 feb 2027
Nunca avises al cliente.
Lo que has encontrado y lo que has decidido
Ilustración con un cliente inventado.
Ejemplo Servicios Atlántico, S.L.
Correspondencia dirigida a personas o sociedades distintas del cliente
Señalada por recepción · 3 feb 2027
Nunca avises al cliente.
Lo que has encontrado y lo que has decidido
Las pantallas que usarás
No nos creas por lo que decimos. Míralo.
Todas muestran datos de demostración.
Lo que hace cada cliente
La verificación de identidad en el móvil del propio cliente.
El expediente de un cliente
Aquí un nombre no coincidía, así que alguien del equipo lo miró, y el registro muestra quién lo resolvió y cuándo.
Cumplimiento · Centro Ejemplo Alameda
Su representante ante el SEPBLAC
Marta Ejemplo Ruiz · Administradora única
Residente en España · Pruebas conservadas
Comunicado al SEPBLAC por el centro
9 feb 2027
Personas autorizadas
Ninguna
Revisión de clientes
Revisión antes de la activación
Activada · cada cliente espera a una persona designada
Tu página de cumplimiento
Todo en un mismo sitio. Te lo enseñamos en una demo.Qué más recibes
El resto del trabajo, ya preparado.
Las comprobaciones, hechas
Cada cliente de tu centro se verifica con documento, prueba de vida y comparación facial antes de darle de alta. El cribado de sanciones y de personas con responsabilidad pública se repite cada día. Una coincidencia en sanciones detiene la cuenta automáticamente y te dice qué hacer.
Los documentos, redactados
Tu declaración firmada, el manual y la evaluación de riesgos de tu centro y los documentos de las funciones de cumplimiento, redactados conforme al Reglamento (UE) 2024/1624, aplicable desde el 10 de julio de 2027 y con los datos de tu centro. Tú los revisas y los completas, tu dirección los aprueba y son del centro.
Formación con registro fechado
Un módulo breve que explica el trabajo en lenguaje claro, con constancia firmada de quién lo completó y cuándo.
Listo cuando la autoridad pregunta
El expediente completo de un cliente o de todo el centro en un clic. Una sola búsqueda en clientes actuales y antiguos para la pregunta que puede hacer la autoridad: ¿ha tenido relación con esta persona en los últimos diez años?
Las fechas vienen a ti
Recordatorios de tu informe anual, y un aviso si cambias tú o cambian tus datos.
Lo que sigue siendo tuyo
Flentix nunca es el representante. No presenta comunicaciones por tu centro ni asume sus obligaciones legales. Tu centro nombra a su propio representante, tú decides y firmas, y tu centro sigue siendo responsable. Te ayudamos en cada paso.
Preparado para ti
No partes de una hoja en blanco. Tus documentos, preparados para ti.
Los preparamos con los datos de tu centro. Tú los revisas y los completas, tu dirección los aprueba y son del centro. Te los enseñamos en una demo.
Tu declaración firmada
Te nombra representante y confirma que cumples los requisitos. Tu centro la firma y guarda las pruebas.
Tu manual
Cómo hace todo esto tu centro, por escrito: quién hace qué, cómo se comprueba a los clientes y cómo se trata una sospecha.
Tu evaluación de riesgos
Dónde están los riesgos de tu centro, con tus propias cifras junto a cada uno. Cada nivel lo decide tu responsable del cumplimiento normativo.
Tus funciones de cumplimiento
Deja constancia de quién desempeña las dos funciones que exige el Reglamento (UE) 2024/1624 desde el 10 de julio de 2027 (art. 11). En un centro pequeño, normalmente una sola persona puede hacer las dos.
Un examen por escrito
Cuando se señala algo, este es el registro de lo que miraste, lo que decidiste y por qué.
Tu resumen periódico
Un correo con las alertas abiertas y lo que te espera, para que nada pase desapercibido.
Tu informe anual
Se te recuerda cada año, con tus cifras ya puestas donde existen.
Si eres quien elige a la persona
Quién puede serlo y cómo.
- En una sociedad: un administrador o directivo residente en España (Ley 10/2010, art. 26 ter.1).
- En un autónomo: el propio autónomo.
- No puede ser un asesor externo ni Flentix.
- El nombramiento es una declaración firmada de que la persona cumple los requisitos. Tu centro guarda las pruebas, como el nombramiento y la residencia (Real Decreto 304/2014, art. 35.1).
- Pueden ayudar hasta dos personas autorizadas, propuestas mediante una declaración firmada por el representante (Real Decreto 304/2014, art. 35.1).
- Las pequeñas empresas tienen hasta el 28 de julio de 2027 para comunicar quién es (Real Decreto 813/2026, disposición transitoria segunda).
- ¿En una gestoría o un despacho? Si el despacho facilita direcciones a sociedades, la regla es la misma, y es un solo representante para todo lo que hace el despacho.
Con Flentix, elegir a la persona y firmar es un paso obligatorio de la puesta en marcha. Después, tu comunicación al SEPBLAC se prepara para que la firmes y la envíes, y tu centro empieza a operar cuando subes el justificante de presentación. (El plazo legal de las pequeñas empresas es el 28 de julio de 2027: disposición transitoria segunda del Real Decreto 813/2026.)
Lo que viene
Desde el 10 de julio de 2027: dos funciones con nombre.
El Reglamento (UE) 2024/1624 se aplica directamente en España desde esa fecha (art. 90). Crean un director de cumplimiento normativo, que es un administrador, y un responsable del cumplimiento normativo, que lo lleva en el día a día. En una empresa pequeña, normalmente una sola persona puede hacer las dos y ser también el representante (art. 11). Un centro pequeño necesitará además procedimientos escritos y una evaluación de riesgos por escrito, ajustados a su tamaño y a su riesgo (arts. 9 y 10). Los borradores que prepara Flentix están redactados conforme a esas normas.
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Información general, no asesoramiento jurídico. Tu propio asesor puede confirmarte cualquier aspecto concreto de tu negocio.